Lassen sie sich nicht (mehr) Zillmern!
Führen sie einen Stresstest ihres Vertrages durch. Ich berechne Ihre Lebensversicherung, stelle die Kosten mit den Einzahlungen gegenüber, ermittle so die Rendite und errechne aus diesen Zahlen eine seriöse Prognose. Parallel dazu stelle ich diese Daten einer ungezillmerten Variante gegenüber sodass sie klar erkennen, wo sie den besseren Profit für sich beanspruchen könnten und ob eine Umschichtung als sinnvoll erachtet werden kann.
Welche Verträge kommen dafür in Frage?
Fondsgebundene Lebensversicherung, Klassische Lebensversicherung, Rentenversicherung, Pensionsvorsorge, Zukunftsvorsorge, Sparpläne, Direktsparen, Fondssparpläne über die Hausbank etc. Verträge, die mit einer gleichbleibenden monatlichen Rate auf eine längere Laufzeit bespart werden. Dazu gehören auch solche, die prämienfrei/beitragsfrei gestellt, kurzum "ruhend" sind. Bei diesen ruhenden Verträgen liegt das Kapital ohne weitere regelmäßige Einzahlungen mit einem geringen Zinssatz herum, die Kosten laufen jedoch weiterhin in voller Höhe weiter! Hier wird das Geld von Jahr zu Jahr weniger Wert. Meines erachtens eine reine "Geldverbrennungsmaschine".
Zum Stresstest benötige ich die jeweilige Antrags- oder Polizzenkopie, etwaige Nachträge zu Erhöhungen oder Reduktionen sowie Teilentnahmen und einen aktuellen Wertnachweis bzw. eine Bestätigung des aktuellen Rückkaufswertes.
Sie können diese Unterlagen in gescannter Form (pdf) nachfolgend selbst hochladen oder sie erteilen mir eine Ermächtigung mit Angabe der Vertragsnummer/Polizzennummer und ich erledige das für sie. Nach diesem Stresstest werden dann im persönlichen Termin die Ergebnisse besprochen.